用友助力工行多銀行網銀 推動企業財資管理升級

客戶證言：多銀行項目上線經歷波折，遇到多個困難，不僅涉及法客、網銀內管，還有中行銀企互聯對接，E路簽設置等多個環節，需要不斷摸索和嘗試。最終在總行指導和支持下，總省市支行四級聯動，多銀行團隊大力支持，憑借水滴石穿，鐵杵成針的韌勁，最終項目成功上線，這體現了用友人“敢為人先”“團結協作“”執著如一“的精神。

費縣城鄉建設投資集團為縣屬國有公司，經營范圍包括土地開發，房地產開發運營，同時承擔城鄉基礎設施和重大項目建設，以自有資產進行投資項目建設，縣政府授權實施的公益事業類項目建設等。

企業面臨的財資管理問題

由于參與的專項項目眾多，企業對公賬戶數量較大，且分布于各家銀行，大至工農中建，小到地方農信社，企業資金管理問題層出不窮：

1.資金監控難：無法實時了解企業資金狀況。實時賬戶余額、實時賬戶入賬、實時資金存量、實時業務存量等難以第一時間知曉。

2.賬戶管理難：賬戶管理分散、多頭開戶。開銷戶流程線下處理，全量賬戶信息不能及時獲取，賬戶合同、印鑒等資料分散。

3.資金預測難：無法及時、準確獲知資金缺口和閑置狀況。缺少有效的資金計劃工具，資金計劃不準確、計劃不能控制執行。

4.資金效率低：不能集中調劑公司全量資金。缺少資金調撥工具、不能集中、高效管理和調配全公司資金、存貸雙高。

5.結算成本高：結算工作量大、效率低、成本高。大量結算通過銀行網銀，工作量大、成本高、結算風險高。

銀企聯支持云端部署，通過一點接入，輕松實現對所有銀行賬戶的付款、余額查詢、回單查詢等功能，滿足費縣城鄉建設投資集團對多銀行銀企直聯的需求。

據悉，費縣城鄉建設投資集團已成功實現直聯多家銀行。企業無須耗費大量資金搭建直聯專線，在ERP內就可實現資金線上實時支付、收款實時對賬，資金有效監控，快速調撥歸集，對賬單下載、電子回單等操作。企業財務人員通過一個Ukey可以實現所有賬戶資金管理，涵蓋普通結算、代發工資、集團流動性管理、信息報告等服務。

本次多銀行網銀項目通過PCI SSC國際金融機構安全認證，國家CA安全認證中心保駕護航；客戶交易數據不做留存，專用加密機保障安全，實時異地災備，數據不丟失。在支付過程中，企業客戶還可通過支付key、VPN、E路簽等為支付安全保駕護航。